TEMA 1 FUNDAMENTOS DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
• Concepto de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo PBC/FT
• Etapas del blanqueo de capitales
• Nuevas formas de blanqueo y riesgos digitales
• Normativa española, europea e internacional
• AMLA y nuevas reformas europeas
• Recomendaciones GAFI
• Casos prácticos y señales de alerta
• Actividades tema 1
• Resumen tema 1

TEMA 2 SUJETOS OBLIGADOS Y ORGANISMOS DE CONTROL
• Sujetos obligados y obligaciones PBC/FT
• Responsabilidades internas y representante ante SEPBLAC
• SEPBLAC y organismos supervisores europeos
• AMLA y cooperación internacional
• Titularidad real y RCTIR
• Riesgos de opacidad societaria
• Actividades tema 2
• Resumen tema 2

TEMA 3 EVALUACIÓN DEL RIESGO Y CONTROL INTERNO PBC/FT
• Enfoque basado en riesgo EBR
• Riesgo cliente, producto, canal y jurisdicción
• Políticas y procedimientos internos
• Órgano de control interno y compliance
• Auditoría interna y auditoría externa PBC/FT
• Riesgo de terceros y externalización
• Outsourcing PBC/FT y proveedores tecnológicos
• RGPD y protección de datos en PBC/FT
• Conservación documental y cesión de datos
• Actividades tema 3
• Resumen tema 3

TEMA 4 IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Y DILIGENCIA DEBIDA
• Identificación y conocimiento del cliente (KYC)
• Política de admisión de clientes
• Titular real y PRP/PPE
• Diligencia debida simplificada, normal y reforzada
• Monitorización continua
• Onboarding digital y videoidentificación
• Biometría e identidad digital
• Actividades tema 4
• Resumen tema 4

TEMA 5 DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y RELACIÓN CON SEPBLAC
• Operaciones sospechosas y señales de alerta
• Tipologías habituales de blanqueo
• Gestión y análisis de alertas
• Examen especial
• Comunicación interna y al SEPBLAC
• Tipping off y protección del informante
• Gestión documental y trazabilidad
• Actividades tema 5
• Resumen tema 5

TEMA 6 FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y SANCIONES INTERNACIONALES
• Concepto y métodos de financiación del terrorismo
• Criptoactivos y FT
• Listas sancionadoras UE, ONU y OFAC
• Screening y congelación de activos
• Riesgos geopolíticos y evasión de sanciones
• Gestión de alertas y coincidencias
• Actividades tema 6
• Resumen tema 6

TEMA 7 JURISDICCIONES DE RIESGO Y ESTRUCTURAS OPACAS
• Jurisdicciones PBC/FT de alto riesgo
• Riesgo geográfico y operaciones internacionales
• Empresas Offshore y Trusts
• Beneficiarios ocultos y testaferros
• Opacidad societaria y estructuras complejas
• Golden visas y riesgos emergentes
• Actividades tema 7
• Resumen tema 7

TEMA 8 TECNOLOGÍA, IA Y NUEVAS AMENAZAS EN PBC/FT
• FinTech y RegTech
• Automatización de controles PBC/FT
• Criptoactivos y blockchain
o Reglamentos MiCA y TFR
o Fraudes y estafas en el ecosistema cripto
• CASPs y Travel Rule
• IA aplicada al fraude financiero
• Deepfakes e identidades sintéticas
• Riesgos digitales y operaciones no presenciales
• Actividades tema 8
• Resumen tema 8

TEMA 9. RÉGIMEN SANCIONADOR Y COMPLIANCE PENAL
• Régimen sancionador PBC/FT
• Infracciones y sanciones
• Responsabilidad penal y delito de blanqueo
• Responsabilidad de empleados y directivos
• Compliance penal y cultura de cumplimiento
• Obligación formativa PBC/FT /FT
• Errores frecuentes detectados por SEPBLAC
• Actividades tema 9
• Resumen tema 9

TEMA 10. CASOS PRÁCTICOS Y DOCUMENTACIÓN
• Simulación KYC
• Análisis de operaciones sospechosas
• Gestión de alertas PBC/FT
• Screening sancionador
• Casos sectoriales reales
• Inspecciones SEPBLAC
• Simulación de auditoría PBC/FT
• Plantillas y modelos prácticos PBC/FT
• Cómo crear tu manual PBC/FT

ANEXO
• Bibliografía
• Glosario de términos